個別相談

ご相談は、原則お客様と直接お会いする個別面談となります。

お申込み~相談当日までの流れ

【STEP 1】お問い合わせメール
お問い合わせフォームからお問い合わせください。

【STEP 2】相談日時・相談場所の打ち合わせ
ご希望の連絡方法(電話・メール)にて相談日時・相談場所のご連絡を差し上げます。

【STEP 3】 ご相談
お約束のお時間と場所にて相談を承ります。

【STEP 4】 相談2回目以降のお問い合わせメール
お客様の経済環境や家族構成などの変化によって、プランの見直しが必要になりましたら、2回目以降の相談をお申込みください。

相談場所は、基本的にお客様のご自宅とさせていただいております。
(ご自宅でご相談させて頂くと、相談に必要な資料などを拝見しやすいため)
その他の場所でも対応させていただきますので、お気軽にご相談下さい。



相談内容&料金

  • ライフプラン相談
  • 家計貯蓄相談
  • 教育費相談
  • 住宅ローン相談(新規・繰上げ・借換え)
  • セカンドライフプラン相談
  • シニアライフプラン(老い支度)相談
  • 相続贈与の相談
  • 親子2世代にわたるライフプラン相談
  • 資産形成や資産運用の相談
  • 離婚・別居後のライフプラン相談
  • 保険の加入・見直し
 

基本メニュー(初回相談 2時間)

相談内容 料金
ライフプラン・家計・教育費・保険・住宅ローン・介護・相続贈与・資産形成 15,000円

(※)2回目以降のご相談は、90分で15,000円となります。

(※)相談後にアンケートにご協力いただける方は、お申込みの際に「アンケートに協力できます」とお申し出ください。相談料を12,000円にさせていただきます。

現在の生活費や教育資金、将来の生活設計など気になっていることなどをヒアリングし、ストレスなく改善できるところと方法をアドバイスします。ご希望の方には家計簿診断も行います。



オプションメニュー

 家計簿診断表   5,000円
 現状のキャッシュフロー表作成 10,000円
 提案後(改善)のキャッシュフロー表作成   5,000円
 必要保障額キャッシュフロー表   5,000円


・気になっていることや心配ごとを具体的な数字で知りたい、確認したい
・20年以上先まで収入と支出をきちんと数字で見ることで安心したい

という方は、各オプションメニューからお選びいただき、基本メニューに追加してください。現状のライフプランで良いのか、改善点はどの部分かをアドバイスします。

 

ライフプラン相談パック

お得なメニュー  通常料金より10%割引!

次の項目に当てはまる方におすすめのメニューです。

  • 自営業者・経営者の方で確定申告をしている方
  • 教育資金や老後資金の準備計画など20年以上先のライフプランまできちんと考えたい方
  • 住宅購入や繰り上げ返済を検討している方
  • 介護資金計画や相続対策を考えている方

    ライフプラン相談パック (合計2回面談) 50,000円→45,000円

    合計2回の面談です。1回目と2回目の面談は1週間から10日間空けてのご予約となります。

<ライフプラン相談パックの流れ>

【1回目】現状の確認と今後のライフプランをヒアリング。ストレスなく修正できるところのご提案

【2回目】提案書のお渡し、現状分析の結果報告と改善策のアドバイス。キャッシュ・フロー表付


現状におけるキャッシュフロー表の作成・分析の結果、初回ヒアリング時のライフプランを変更する必要性がない場合は、改善後のキャッシュフロー表の作成が不要となります。その際は5,000円をマイナスさせていただきますので、最終的な料金は40,000円となります。

どのオプションを選べばよいか判断しかねる場合や総合的かつ長期的にライフプランをしっかり考えたい場合は、このメニューをご選びください。


◇相談時間は何れも2時間までとなります。
◇ライフプラン相談パックをご利用いただいた後も、気になることやご不明な点などがありましたら、お気軽にメール等でご連絡ください。
相談を終えてから3カ月間は無料でメールにてアドバイスいたします。
◇専門家(弁護士、司法書士、税理士など)の意見が必要と判断した場合は、弊社からご紹介させていただくこともできますので、ご安心ください。

なお、キャッシュフロー表の作成には、1週間~10日間ほどお時間をいただいております。ご了承のほどよろしくお願いいたします。

お客さまとの会話時間は2時間程度で、多くの方から「ゆっくり話を聞いてもらえてよかった」との感想をいただいております。「いま気になっていることがあり相談してみたい」という方は、まずは「基本メニュー2時間 15,000円」をお申し込み下さい。
「ライフプラン全体を長期的に視覚化して確認したい」という方からは、総合的にご相談できる「ライフプラン相談パック」が好評です。


その他、メニューにないご相談内容等をご希望の方、継続して相談をご希望の方、個人事業主、法人の方のご相談につきましては、お問い合わせフォームからご相談ください。

相談場所について

  • 相談場所は、ご相談者様のご自宅、喫茶店などお選びいただけます。
  • 北摂地域以外でご相談をご希望の場合は、弊社最寄駅(JR高槻・阪急高槻市駅)から相談場所までの交通費と相談料をご負担いただきます。

    また、弊社最寄駅から相談場所までの往復1時間半を超える場合は、別途3,000円~が必要になります。相談場所の最寄駅からご自宅までが徒歩15分を超える場合はタクシー代をご負担ください。
  • 相談料は、当日お支払いください。


キャッシュフロー表の作成手順とその効果について
① 現在の家計の収入と支出の状況や今後のライフプランをお伺いいたします。
② ①のヒアリング内容をもとに、将来の収支の状況・貯蓄残高などを予想し表にします。

「何歳の時にどのくらいの金融資産があるか」を見える化することで、今後の資産の動きが把握できます。

画像の説明

 

小さなお子様がいらっしゃるご家庭の皆様へ

子育てライフは、嬉しいことや楽しいことはたくさんありますが、
毎日の子育てや仕事で体はへとへと…

ついつい、気がかりになっている我が家のお財布は後回し。

ふとした時に、このままで大丈夫かしら?と考えてしまうことありませんか?

気になるけれど…改善したいけれど…じっくり相談できる時間なんて
思い浮かばない…

FP Smileでは、できるかぎりママやパパのご都合に合わせて、
相談日時を設定し、ご自宅までお伺いしております。
お子様のお昼寝の時間にこっそり…
ママやパパがそろってお休みの時に、ちょっとお金の知識に詳しい知人
として…