個別相談

これまでお客様と直接お会いする個別面談を実施しておりましたが

現在は新型コロナ感染拡大を避けるため、原則として、オンライン相談のみ(ツールはZoomを使用)とさせていただいております。

お申込み~相談当日までの流れ

【STEP 1】お問い合わせメール
お問い合わせフォームからお問い合わせください。

【STEP 2】相談日時・相談場所の打ち合わせ
ご希望の連絡方法(電話・メール)にて相談日時・相談場所のご連絡を差し上げます。

【STEP 3】ライフプランシートのご提出
弊所からメールでお送りするライフプランシートに事前にご記入いただきメールで返送していただきます。書ける範囲で全く問題ございませんのでご安心ください。

【STEP 4】 ご相談
お約束のお時間で個別相談をお受けいただきます。相談後、1週間以内でしたらメールでのご質問などを無料で承ります。

【STEP 5】 相談2回目以降のお問い合わせメール
お客様の経済環境や家族構成などの変化によって、プランの見直しが必要になりましたら、2回目以降の相談をお申込みください。

相談場所は、ご自宅等、ネット環境のある場所でしたら問題ございませんが、Wi-Fi接続のある場所でのご相談をお勧めします。

相談内容&料金

  • ライフプラン相談
  • 家計貯蓄相談
  • 教育費相談
  • 住宅ローン相談(新規・繰上げ・借換え)
  • セカンドライフプラン相談
  • シニアライフプラン(老い支度)相談
  • 相続贈与の相談
  • 親子2世代にわたるライフプラン相談
  • 資産形成や資産運用の相談
  • 離婚・別居後のライフプラン相談
  • 保険の加入・見直し
 

基本メニュー(初回相談 90時間)

相談内容 料金
ライフプラン・家計・教育費・保険・住宅ローン・介護・相続贈与・資産形成 10,000円

(※)2回目以降のご相談は、90分で15,000円となります。

現在の生活費や教育資金、住宅購入費、将来の生活設計など気になっていることなどをヒアリングし、ストレスなく改善できるところと方法をアドバイスします。

◇「FPに相談するのは初めて!」という方は、まずは基本メニューをお選びください。

ライフプラン相談パック(2回の面談+提案書のセット)

お得なメニュー  通常料金より20%割引!

次の項目にあてはまる方におすすめのメニューです。

  • 自営業者・経営者の方で確定申告をしている方
  • 教育資金や老後資金の準備計画など20年以上先のライフプランまできちんと考えたい方
  • 住宅購入や繰り上げ返済を検討している方
  • 介護資金計画や相続対策を考えている方

    ライフプラン相談パック (2回の面談+改善策の提案書のセット) 50,000円→40,000円
<ライフプラン相談パックの流れ>

【1回目】現状の確認と今後のライフプランをヒアリングし、ストレスなく修正できるところをご提案します

【2回目】現状を分析して結果報告と改善策をアドバイスをお伝えし、その内容をまとめた提案書をお渡しします。提案書は、毎年の収入と支出などが視覚化できるキャッシュ・フロー表付で、現状のキャッシュフロー表と改善策を講じたときのキャッシュフロー表の2つをお付けします)。

1回目と2回目の面談は1週間から10日間空けてのご予約となります。ご了承のほどお願いいたします。

◇現状におけるキャッシュフロー表の作成・分析の結果、初回ヒアリング時のライフプランを変更する必要性がない場合は、改善後のキャッシュフロー表の作成が不要となります。その際は5,000円をマイナスさせていただきますので、最終的な料金は35,000円となります。

◇ライフプラン相談パックをご利用いただいた後も、気になることやご不明な点などがありましたら、お気軽にメール等でご連絡ください。
相談を終えてから3カ月間は無料でメールにてアドバイスいたします。


総合的かつ長期的にライフプランをしっかり考えたい場合は、このメニューをご選びください。

◇専門家(弁護士、司法書士、税理士など)の意見が必要と判断した場合は、弊社からご紹介させていただくこともできますので、ご安心ください。

90分という面談時間については、多くの方から「ゆっくり話を聞いてもらえてよかった」との感想をいただいております。「いま気になっていることがあり相談してみたい」という方は、まずは「基本メニュー」をお申し込み下さい。

「ライフプラン全体を長期的に視覚化して確認したい」という方からは、総合的にご相談できる「ライフプラン相談パック」が好評です。

次に該当する方は、顧問契約もございます。ご希望・ご相談は、下記のお問い合わせフォームからご連絡ください。

●給与所得以外に事業所得や不動産所得がある方

●経営者の方

●経営する法人に企業型DCを導入したい方

●まとまった金融資産で資産運用をしたい方

●相続等でまとまった資産を引き継いだ方、引き継ぎをしたい方

●認知症や後見について継続的に相談したい方

オンライン相談の例外について

  • 相談者様のお住まいが、弊所より概ね1時間以内の方につきましては、直接お会いしてのご相談も承ります。ただし、次の点にご注意ください。
  1. 基本メニューは15,000円、ライフプラン相談パックは5万円となります。
  2. 弊社最寄駅(JR高槻・阪急高槻市駅)から相談場所までの交通費と相談料をご負担ください。また、相談者様の最寄駅からご自宅までが徒歩15分を超える場合はタクシー代をご負担いただくことになります。


キャッシュフロー表の作成手順とその効果について
① 現在の家計の収入と支出の状況や今後のライフプランをお伺いいたします。
② ①のヒアリング内容をもとに、将来の収支の状況・貯蓄残高などを予想し表にします。

「何歳の時にどのくらいの金融資産があるか」を見える化することで、今後の資産の動きが把握できます。

画像の説明

小さなお子様がいらっしゃるご家庭の皆様へ

子育てライフは、嬉しいことや楽しいことはたくさんありますが、
毎日の子育てや仕事で体はへとへと…

ついつい、気がかりになっている我が家のお財布は後回し。

ふとした時に、このままで大丈夫かしら?と考えてしまうことありませんか?

気になるけれど…改善したいけれど…じっくり相談できる時間なんて
思い浮かばない…

FP Smileでは、できるかぎりママやパパのご都合に合わせて、
相談日時を設定しております。
お子様のお昼寝の時間にこっそり…
ママやパパがそろってお休みの時に、ちょっとお金の知識に詳しい知人
として…