個人のお客様へ

そして、多くのお客様は、次のようにもおっしゃいます。

せっかく、仕事やプライベートの時間を使って前向きな行動をしたのに、答えが見つからず立ち止まってしまうと、やるせない気持ちになりますよね。

暮らし方や価値観、目標は人それぞれなので、お金との付き合い方も違ってきます。そして、自分に合った答えを見つけるには、思っている以上に時間がかかってしまいます。
ご相談では、あなたに関わる法律や税金、社会保険などの制度をわかりやすくお伝えして、あなたにとっての最適な答えが納得して見つけられるお手伝いをします。1年間悩んでいたことが1日で解決できたり、使えるお金が増えたりすると、“こころと時間とお金”にゆとりが生まれます。
「不安」が「安心」に変わり、楽しくお金を使う毎日が過ごせるようになりますよ。

お申し込みからご相談までの流れ

1.お問い合わせ

お問い合わせフォームからご連絡下さい。折り返し、こちらからお電話いたします。相談したい内容が整理できていなくても、資料が揃っていなくてもかまいません。
相談場所は、相談者のご自宅にお伺いするか、オンライン相談のどちらかをご選択ください。お伺いする場合は、JR京都線「高槻」駅からの交通費が、ご相談料とは別に必要となります。

2.打合せ

ご相談の進め方や相談日の当日にご準備いただきたい物のご案内、ご相談日をお打ち合わせいたします。ご相談日決定後にお送りするメールをご確認ください。

ご相談のコースと料金について

フィーリングチェック

３0分まで/無料
初めての相談は不安を感じることと思います。わたしとの相性も含め、どんなサポートを受けられるのかを事前にお話しすることで、少しでも安心してご相談いただければ嬉しく思います。30分程度までで相談料はかかりません。

資産運用コース

• 将来、老後の生活資金が足りるか不安
• 会社をセミリタイアしたい
• 貯金はしてきたけど全然増えないのが不満
• このような悩みをお持ちのかた向けに2つのコースをご用意しています。

① iDeCo&NISAはじめての資産運用コース

料金　55,000円(税込)/ 1回90分×3回

資産運用をすることで、あなたの生活がどのように変わるのかがわかるキャッシュフロー表をお付けします
資産運用を始めるにあたり、次のような悩みがある方にお選びいただいています。

• 資産運用をした方がいいかわからない
• 何から始めればよいかわからない
• iDeCoやNISAを使ってみたいけどよくわからない
• どこで口座を開設すればよいかわからない
• 自分に合った投資信託を見つけるのが面倒
• いくらから始めればよいかわからない

あなたに合った運用のやり方が見つかるまで、一緒に考えていきます。そして、資産運用を始めるところまでサポートします。

コースの流れ

現在の状況やこれからの生活のことをお聞かせください。

1回目　現在の状況やこれからの生活のことをお聞かせください。

現在の家計や資産の状況、不安に思っていること、気になっていること、今後の過ごし方などについてお伺いします。何でもお気軽にお話ください。

2回目　知っておくと良いお金の知識をわかりやすくお伝えし、あなたに合った資産運用のやり方を見つけていきます。

投資信託の基礎知識とiDeCo・NISAの理解を深めていただきます。そして、あなたに合った制度の選択と積立金額、商品選びをサポートします。

3回目　あなたに合った金融機関での口座開設と商品を購入するところまでをサポートします。

※個別の商品の推奨はしません。
※金融商品や保険商品は一切売りません。

私自身が資産運用で不安に感じたり失敗したりした経験があり、それでも資産運用のおかげで、お金を使う時の選択肢が増えたので「やっていてよかった」と実感しています。
だからこそ、貯金だけでなく資産運用も味方につけて、安心して楽しくお金が使える毎日を手に入れていただければ嬉しく思います。

② 資産運用フォローアップコース

料金　55,000円(税込)/ 1回90分×3回

これまでの資産運用を変えることで、あなたの生活がどのように変化するのかがわかるキャッシュフロー表をお付けします

確定拠出年金(企業型、iDeCo)、NISAで資産運用を始めた後に、次のような悩みがある方にお選びいただいています。

• 何となく始めたけれど今のままでいいか不安
• 選んだ商品が自分に合っているのかわからない
• 毎月の積立額が適切か自信がない
• 利益を確定したいけれど勇気がない
• 損失が出ているけどそのままでいいかわからない
• 色々な書類がくるけれど見方がわからない

わからないことをそのままにせず、しっかり納得して自信をもって資産運用を継続していただけるところまでサポートします。

コースの流れ

1回目　現在の状況やこれからの生活のことをお聞かせください。

現在の家計の状況や運用状況、気になっていること、今後の過ごし方などについてお伺いします。

2回目　家計の状況や資産全体、今後の過ごし方などから、あなたに合った資産運用のやり方を見つけていきます。

積立金額や商品をどのように見直すとよいのかアドバイスします。他に使うとよい制度があればご案内します。

3回目　目標に合った積立金額や商品を変更するところまでサポートします。

確定拠出年金（企業型、iDeCo）では、“商品の変更をしたはずなのに変わっていない”ことがよくあります。慣れない確定拠出年金の画面やNISAの画面の操作を最後までお手伝いします。
※個別の商品の推奨はしません。
※金融商品・保険商品は一切売りません。

「何のために確定拠出年金(企業型、iDeCo)やNISAを始めたのか」「今のやり方で本当に合っているのか」を立ち止まって考え、大切なお金を大事に育てていきましょう！

人生まるごと相談コース

料金　165,000円(税込)/1年間

あなたや家族の悩みを1年間まるごとご相談いただけるコースです。資産運用、資産管理、介護、相続前後の対策など、あなたや家族の周りで起こっている様々なお金の困りごとを解決に導くお手伝いをします。

このコースは次のような方が
多く利用されています

• 考えることが多過ぎて、ネットや本で調べても自分に合った答えが見つからない
• 誰に何を聞いていいかわからないし、誰か1人に聞いて解決に辿り着きたい
• きちんと理解して納得して、じっくりと物事を進めたい
• 「知っていたら損しなかったのに」「やっておけば困らなかったのに」という後悔をしたくない

このコースは、1年間で1回90分のご相談が最大6回、あなたのペースに合わせて必要な時に必要なことだけを相談していただけます。それとは別に、「ちょっとココだけ聞きたい」という場合は、電話やメールといったあなたにとって使い勝手のよい方法でのご相談もできます。1年間のご相談で卒業していただく方もいれば、継続して利用される方もいます。
※金融・保険商品の販売は一切行いません。
※必要に応じて適切な専門家・業者を無料でご紹介いたします。
※会社を経営されている方、事業をされている方は別途お問い合わせください。
※相続手続きの実行支援を依頼される方は「相続手続きコース」をお選びください。

相続手続きコース

料金　遺産総額×0.５％
（最低料金165,000円　税込）

相続手続きでお困りの方のためのコースです。戸籍や住民票の取得、預貯金や有価証券の解約、 不動産登記、相続税の申告など、最後のお手続きが完了するまで、すべてを一括してサポートします。相続手続きが完了したあとは、その次の相続に備えた遺言書の作成や相続財産の運用、相続対策もご相談できます。
一括サポートとは
ファイナンシャルプランナー中山弘恵をすべての相続手続きの窓口として一本化しています。この体制により、あなたが各専門家に個別に依頼する必要はありません。あなたの時間と手間が大幅に削減できるだけでなく、各専門家の重複する調査費用を節約できます。わたしが連携している専門家は相続に強いので、どうぞご安心ください。

このコースは次のような方が
多く利用されています

• 本やインターネットで調べているけれど、何から手をつければよいかわからない
• 金融機関で戸籍が足りないと言われ、解約できず困っている
• 他の相続人とは連絡を取り合う仲ではないので、円滑な遺産分割ができるようサポートしてほしい
• 仕事をしていて時間が取れず、時間だけが過ぎてしまい焦りがある
• 故人の家と建物がそのままになっているので遺品整理もまだだし何とかしたい
• どの専門家に何を頼めばいいかわからない

相続手続きは、本などを手元に置きながらご自身ですべて行うことは可能です。ですが、相続する内容などによっては、多大な時間と労力がかかることもあります。それもそのはず、一生に何度も経験することではなく、聞き慣れない専門用語や見たことがない書類などを目にしながらの、慣れない手続きの連続だからです。
公共料金や預貯金などの名義変更・解約、市区町村役場など行政機関での手続きに必要な書類の請求・電話対応など、代行できるものはすべてお手伝いします。相続人様からしか請求できない手続きも、円滑に進められるようサポートします。「相続手続きは大変」から解放されて、故人との時間を大切にしたり、いまの生活を大事にしたりしていただけましたら嬉しく思います。
※遺産総額とは、相続や遺贈によって取得した財産のことです。生命保険金の受け取りがある場合は、遺産総額に含めさせていただきます。
※必要に応じて適切な専門家（司法書士、税理士、社会保険労務士、土地家屋調査士など）や業者（遺品整理、不動産仲介業者など）を無料でご紹介します。専門家・業者にかかる費用（実費・報酬）は別途お支払いください。